Rente- og valutaswap er et tilbud til virksomheder, der ønsker at afdække eller omlægge virksomhedens låneportefølje. Minimumsbeløb for swaps er DKK 2,5 mio.

Renteswap
En renteswap er en aftale mellem to parter om en udveksling af rentebetalinger i en given periode. Der er tale om henholdsvis et fast og et variabelt rente-ben i samme valuta. Rentebeløbene beregnes på baggrund af en teknisk hovedstol - og aftalen løber i en årrække, f.eks. 5 år.

Valutaswap
En valutaswap er ligeledes en aftale mellem to parter om at udveksle rentebetalinger og hovedstol i to forskellige valutaer - f.eks. CHF og DKK. Der skal udveksles hovedstol i de enkelte valutaer ved swappens start og slutning.

Valutaswappen prisfastsættes typisk som en fast rente på det ene ben og en variabel rente + tillæg på det andet ben - men fast/fast samt variabel/variabel er også muligt, idet der jo er tale om forskellige valutaer.

Swaps bør alene indgås med rådgivning fra både pengeinstitut samt revisor.

Er du interesseret?
Hent Produktark Swaps for at få mere at vide. Du kan også booke et investeringsmøde.